文：張真

來源：經(jīng)濟參考報

        針對(duì)最近部分虛拟貨币平台“卷土重來”，監管層已經(jīng)接連出重拳打擊相關非法交易。《經(jīng)濟參考報》記者從接近國(guó)家互聯網金融風險專項整治小組辦公室（以下簡稱“互金整治辦”）人士處獲悉，相關監管部門日前已經(jīng)下發(fā)通知，要求全面(miàn)排查和處置借助區塊鏈概念開(kāi)展虛拟貨币炒作的非法活動，并要求支付機構等從支付結算環節加強排查清理。與此同時，上海、深圳等地也接連發(fā)布公告，將(jiāng)開(kāi)展虛拟貨币交易場所排摸整治。打擊非法虛拟貨币已經(jīng)形成(chéng)監管合力。

　　“區塊鏈不等于虛拟貨币，打擊虛拟貨币、打擊ICO（首次代币發(fā)行）的政策沒(méi)有變化，下一步要徹底整治各類風險，發(fā)現一起(qǐ)，就及時處置一起(qǐ)。”上述接近互金整治辦人士強調。

　　近期，部分虛拟貨币平台假借區塊鏈概念呈現“死灰複燃”之勢。一些企業以“區塊鏈創新”的名義，在境内組織虛拟貨币交易；以“區塊鏈應用場景落地”等爲由，發(fā)行“xx币”“xx鏈”等形式的虛拟貨币，發(fā)布白皮書，虛構使用生态，募集資金或比特币、以太坊等虛拟貨币資産；爲注冊在境外的ICO項目、虛拟貨币交易平台等提供宣傳、引流、代理買賣服務等。近期又有大量名字或業務與“區塊鏈”有關的企業湧現出來。

　　上述人士還(hái)表示，有一些機構并不涉及虛拟貨币，但也打著(zhe)區塊鏈的名義進(jìn)行違法違規金融活動，比如進(jìn)行非法證券發(fā)行和違法組織金融資産撮合交易，這(zhè)些動态也值得高度關注。

　　據了解，雖然對(duì)于虛拟貨币的前期整治已經(jīng)取得明顯成(chéng)效，但由于近期部分不法分子借助區塊鏈概念重新造勢，相關監管部門已經(jīng)采取措施，進(jìn)一步對(duì)存在的亂象進(jìn)行糾偏。

　　相關監管部門已經(jīng)下發(fā)通知，要求各地警惕借助區塊鏈推廣宣傳炒作虛拟貨币的情況，并且全面(miàn)排查屬地借助區塊鏈開(kāi)展虛拟貨币炒作活動的最新情況，如有問題及時“打早打小”。

　　與此同時，相關監管部門也聯合中國(guó)互聯網金融協會(huì)、國(guó)家互聯網應急中心進(jìn)行全網搜排，對(duì)發(fā)現的新冒頭的境内虛拟貨币交易場所、ICO活動以及境外的虛拟貨币交易平台進(jìn)行及時處置。相關監管部門還(hái)向(xiàng)商業銀行、支付機構等下發(fā)通知，要求支付機構等從支付結算環節加強排查清理。

　　實際上，相關監管部門一直對(duì)非法虛拟貨币交易保持高壓打擊态勢。2017年9月4日，中國(guó)人民銀行、網信辦等七部門聯合發(fā)布了《關于防範代币發(fā)行融資風險的公告》，其中明确指出，ICO（首次代币發(fā)行）融資本質是未經(jīng)批準的非法公開(kāi)融資行爲，任何組織和個人不得非法從事(shì)代币發(fā)行融資活動。權威數據顯示，2019年以來，互金整治辦先後(hòu)關閉境内新發(fā)現的虛拟貨币交易平台6家，分七批向(xiàng)有關部門移送并技術處置了服務器在境外、實質面(miàn)向(xiàng)境内經(jīng)營的平台200餘家，關閉相關支付賬戶近10000個，關閉微信營銷宣傳小程序及公衆号近300個。“最近有一些言論稱，94禁令已經(jīng)過(guò)時。實際上，打擊虛拟貨币、打擊ICO的政策從沒(méi)變化過(guò)。”該人士說。

　　“針對(duì)打擊虛拟貨币或是打著(zhe)虛拟貨币名義的違法犯罪活動，各個部門已經(jīng)形成(chéng)共識。不僅是金融監管部門以行政手段發(fā)布‘禁令’，而且多地公安部門也已經(jīng)行動起(qǐ)來執法，未來這(zhè)種(zhǒng)多部門之間的協調聯動會(huì)進(jìn)一步加強。”上述人士表示。

　　相關部門人士表示，將(jiāng)對(duì)虛拟貨币和ICO加強清理整頓，建立長(cháng)效機制，防止死灰複燃。與此同時，也要落實好(hǎo)中共中央政治局集體學(xué)習的精神，推動合規的區塊鏈應用落地，引導區塊鏈技術在支持實體經(jīng)濟方面(miàn)發(fā)揮有益作用。所謂開(kāi)正門、堵邪門，扶優抑劣。

　　上述人士表示，區塊鏈技術在部分金融領域有一定推廣和落地的潛力，前期相關部門也對(duì)區塊鏈在一些金融領域的運用進(jìn)行研判。“一方面(miàn)，在多方信息共享方面(miàn)，我們看到一些金融機構借助區塊鏈整合供應鏈上的物流、信息流和資金流等相關信息，更好(hǎo)地去評估供應鏈上中小企業的融資需求、償債能(néng)力和信用風險，另一方面(miàn)，在跨境支付領域，針對(duì)手續費高、流程較長(cháng)的問題，一些國(guó)外技術公司也在探索應用區塊鏈技術構建點對(duì)點的清算網絡。”他說。

　　“不少機構都(dōu)在積極探索區塊鏈在金融領域的運用，但總體來看目前可能(néng)還(hái)在比較早期的階段，尚需更長(cháng)時間觀察。”上述人士表示。區塊鏈技術在金融領域的應用落地還(hái)面(miàn)臨一些制約因素：比如大量區塊鏈信息在上鏈之前的真實性還(hái)需來源于可信的、中心化的第三方中介的驗證；區塊鏈共識機制的運行效率無法支持比較高頻的交易、支付場景；區塊鏈某些機制和金融交易的隐私保護之間存在内在矛盾。該人士說，區塊鏈在金融領域的應用可能(néng)還(hái)處于“小步快走”階段，很難立刻有一個爆炸性發(fā)展，對(duì)此要持觀察态度。