文：周尚伃

來源：證券日報  

“無科技、不金融”。證券行業數字化轉型加速推進(jìn)，金融科技正從服務業務向(xiàng)引領業務和賦能(néng)業務轉變。據《證券日報》記者不完全統計，目前已有22家上市券商披露2021年信息技術投入情況，合計投入額高達141.78億元，每家券商投入額均超過(guò)1億元。

 持續加大信息技術投入

自證券公司信息技術投入指标發(fā)布以來，證券業對(duì)信息科技的重視程度不斷增強，行業信息技術投入額逐年增長(cháng)。2017年至2020年，證券業在信息技術領域累計投入845億元，爲證券行業數字化轉型和高質量發(fā)展奠定了堅實基礎。從2021年已披露的證券業信息技術投入情況來看，近5年累計投入額有望突破1000億元。

很多券商已將(jiāng)金融科技視爲核心競争力之一，并持續加大對(duì)信息技術的投入。截至目前，已有22家上市券商披露2021年信息技術投入情況，頭部券商因資本實力雄厚投入相對(duì)較大。其中，華泰證券、中金公司、招商證券、海通證券、中信建投的信息技術投入均超10億元，分别爲22.28億元、13.46億元、11.92億元、11.76億元、10.93億元。還(hái)有5家券商的信息技術投入額均超過(guò)5億元，分别是廣發(fā)證券（9.85億元）、東方證券（8.75億元）、申萬宏源（8.28億元）、中泰證券（8.08億元）、興業證券（7.64億元）。

華泰證券作爲業内金融科技領域的領跑者，截至2021年末，其旗下的“漲樂财富通”月度活躍用戶數達1102萬，累計下載量6532萬。華泰證券CEO周易表示，科技賦能(néng)下的财富管理與機構服務“雙輪驅動”發(fā)展戰略爲公司提供了行業破局的強大動力。

2021年，上述22家上市券商均加大了信息技術的投入金額，華林證券、中原證券、興業證券、中金公司的信息技術投入同比增幅均超40%。其中，華林證券的信息技術投入增幅最高，2021年信息技術投入達3.47億元，同比增長(cháng)293.78%。記者了解到，華林證券不僅構建了科技金融隊伍，建立了扁平化互聯網企業架構，還(hái)配套推出了匹配互聯網戰略的考核體系。今年2月份，華林證券受讓文星在線100%股權，并申請設立信息技術專業子公司。

在券商新的分類評價指标體系下，不少上市券商去年信息技術投入額占營業收入的比例也在不斷提升。據記者不完全統計，截至目前，華林證券去年信息技術投入額占上一年度營業收入的比重最高，爲25.17%。此外，信息技術投入額占上一年營業收入比例超10%的券商還(hái)有華泰證券（13.95%）、中金公司（11.96%）、中原證券（11.16%）、中泰證券（10.05%）等。

人才更是金融機構進(jìn)行數字化轉型的關鍵所在。從人員配備來看，招商證券、中信建投的信息技術人員數量均超1000人，在總員工數量中的占比也暫列前兩(liǎng)位，均超9%。

波士頓咨詢表示，證券行業對(duì)數字化轉型的觀念意識已基本到位，對(duì)轉型的重要性和緊迫性已達成(chéng)共識。但随著(zhe)轉型的深入，數字化轉型目标不清晰、數字化價值釋放不充分、數字基礎不牢、數字人才稀缺等諸多問題也逐漸暴露出來，未來仍面(miàn)臨較大挑戰。

 信息安全是重中之重

作爲與客戶直接“對(duì)話”的窗口和投資者進(jìn)行交易的工具，證券交易系統的運營和維護是券商線上業務的重中之重。當前，券商在信息系統建設中出現不少階段性問題，信息安全事(shì)件時有發(fā)生。

以招商證券爲例，盡管在信息技術投入、人員配備方面(miàn)均位列行業前列，但也未能(néng)擺脫信息安全事(shì)件的困擾。3月14日，招商證券因系統交易問題登上微博熱搜。4月2日，深圳證監局對(duì)招商證券采取責令改正的整改措施。經(jīng)查，招商證券在2022年3月14日的網絡安全事(shì)件中，存在變更管理不完善，應急處置不及時、不到位等問題。深圳證監局表示，公司應進(jìn)一步加強重要信息系統建設的統籌規劃，充分了解系統架構及内部運行機制，強化研發(fā)、測試、上線、升級變更及運維管理，完善應急處置機制，保障關鍵崗位人員的專業能(néng)力和數量配置，确保信息系統安全平穩運行。

4月7日，北京證監局對(duì)首創證券采取責令改正的監管措施。經(jīng)查，首創證券于2021年5月18日發(fā)生集中交易系統部分中斷，影響交易時間合計約20分鍾，該事(shì)件達到較大信息安全事(shì)件标準。經(jīng)北京證監局調查，發(fā)現首創證券信息技術部門有關人員在應急處置過(guò)程中删除相關日志及數據庫信息，且未進(jìn)行備份，導緻始終無法确定本次信息安全事(shì)件的真實原因，首創證券在第一次報告中未如實報告應急處理不當的情況。

爲進(jìn)一步規範證券期貨業網絡安全事(shì)件報告和責任追究，證監會(huì)對(duì)《證券期貨業信息安全事(shì)件報告與調查處理辦法》進(jìn)行修訂，于2021年6月份發(fā)布的《證券期貨業網絡安全事(shì)件報告與調查處理辦法》顯示，核心機構、經(jīng)營機構發(fā)生網絡安全事(shì)件後(hòu)，應當及時、準确、完整報告，不得遲報、漏報、謊報或者瞞報。

當下，證券業的業務開(kāi)展已高度線上化，券商在線上系統建設方面(miàn)下了不少工夫，均投入了大量資金，但對(duì)信息安全問題仍應給予持續高度關注。