文：陸宇航

來源：金融時報

“獅山鎮發(fā)起(qǐ)‘公資兜底’模式攻堅‘工改工’以來，上柏‘元武頭’村級工業園改造項目是其中的重點項目。”廣東南海高新技術産業投資控股有限公司副總經(jīng)理陳國(guó)傑表示，“項目已經(jīng)完成(chéng)了前期摸底、策劃以及表決等工作，目前，正在快速推進(jìn)中。未來，將(jiāng)引入高端智能(néng)裝備、智慧機器人、新材料、高端醫療器械等産業鏈，建成(chéng)獅山規模較大的現代化産業園區。”

在該項目順利落地的背後(hòu)，少不了金融的鼎力支持。據了解，該項目是工行佛山分行支持的第一個“工改工”項目。“該項目的改造模式較爲成(chéng)熟，可以進(jìn)行批量複制。”工行佛山分行副行長(cháng)李超表示。

爲産業數字化發(fā)展助力，是銀行業促進(jìn)工業經(jīng)濟發(fā)展的重要環節。近日發(fā)布的《關于印發(fā)促進(jìn)工業經(jīng)濟平穩增長(cháng)的若幹政策的通知》提出，加快新型基礎設施重大項目建設，支持工業企業加快數字化改造升級，推進(jìn)制造業數字化轉型加快以及實施大數據中心建設專項行動等要求。在這(zhè)些方面(miàn)，相關行業和企業有哪些具體的金融需求？銀行業如何提供針對(duì)性的服務？銀行業又應該如何在展業的同時促進(jìn)自身高質量發(fā)展？

支持多領域新基建建設

作爲數字經(jīng)濟發(fā)展的重要支撐，新型基礎設施正發(fā)揮著(zhe)越來越重要的作用，成(chéng)爲拉動經(jīng)濟增長(cháng)的新引擎。2021年底召開(kāi)的中央經(jīng)濟工作會(huì)議提出，要适度超前開(kāi)展基礎設施投資。

哪些重大項目需要金融資源的傾斜支持？在采訪中，無錫數字經(jīng)濟研究院執行院長(cháng)吳琦向(xiàng)《金融時報》記者總結了四大重點領域，一是以“東數西算”工程的國(guó)家算力樞紐節點和國(guó)家數據中心集群項目爲代表的算力網絡基礎設施；二是能(néng)源電力基礎設施，面(miàn)向(xiàng)新能(néng)源電力的新型電力系統建設是重要方面(miàn)；三是以5G、物聯網、工業互聯網、衛星互聯網爲代表的通信網絡基礎設施；四是物流網絡基礎設施，主要包括網絡貨運、智慧物流園區等。

“新基建是當前穩投資、擴大有效投資的内在要求，也是産業數字化轉型升級的重要支撐。銀行業應在兼顧好(hǎo)民生等傳統基建補短闆項目的同時，將(jiāng)資金向(xiàng)新基建領域傾斜，加快發(fā)展産業數字金融。”吳琦表示。

在平衡對(duì)新舊基建的投入與服務方面(miàn)，郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬表示，銀行業在新舊基建方面(miàn)都(dōu)要做好(hǎo)服務。新基建是未來的一個主要服務對(duì)象，但新基建的發(fā)展需要以傳統基建爲基礎，因此，銀行業也需要結合經(jīng)濟發(fā)展需要，篩選傳統基建項目提供金融服務。

值得注意的是，新基建在給銀行帶來商業機會(huì)的同時，也存在諸多不确定因素。銀行業應該如何迎接這(zhè)些挑戰？

“新基建建設投入大，且時間跨度比較長(cháng)，銀行難以在短時間内了解清楚相關企業情況，需要前瞻性地加強對(duì)新基建行業的調查研究，發(fā)現行業亮點，分析風險，進(jìn)而尋找可切入的合作點。” 中行深圳分行大灣區金融研究院高級研究員曾聖鈞表示。

爲改造升級化解多方挑戰

在實踐中，工業企業的改造升級面(miàn)臨著(zhe)哪些困難？以機械行業爲例，在中國(guó)機械工業聯合會(huì)執行副會(huì)長(cháng)陳斌看來，機械工業主要面(miàn)臨著(zhe)共性基礎技術原創性能(néng)力薄弱，支撐不力；高端産品和關鍵零部件供給能(néng)力不足，對(duì)外依存度高以及協同創新不夠，融合發(fā)展不足等挑戰。

爲應對(duì)種(zhǒng)種(zhǒng)問題，行業相關人士希望深化與金融的合作。“希望銀行等金融機構向(xiàng)科技研發(fā)和技術升級方向(xiàng)注入長(cháng)周期優質财務資源；支持制造企業綠色低碳發(fā)展，幫助制造業更好(hǎo)完成(chéng)綠色技術改造、低碳科技創新等任務。”中國(guó)機械工業集團董事(shì)長(cháng)張曉侖表示，金融業和制造業應在智力資源、渠道(dào)管理等多個方面(miàn)相互支持、相互融通，探索建立雙方在新時代共同發(fā)展的新機制。

銀行業也希望能(néng)多方賦能(néng)，爲行業轉型升級貢獻金融智慧。“銀行要把好(hǎo)投融資投向(xiàng)、規模和質量，發(fā)揮好(hǎo)金融資源的杠杆引導作用，促進(jìn)傳統産業改造升級，推動制造業高端化、智能(néng)化、綠色化發(fā)展，擴大高質量産品供給，培育增長(cháng)新動能(néng)。同時，還(hái)需深化金融科技與制造業融合創新，推動數字産業化和産業數字化，以數字化改革引領撬動制造業質量變革、效率變革、動力變革。”工行行長(cháng)廖林表示。

在專家看來，銀行業需要不斷探索和細化支持手段。“工業數字化轉型的主要方向(xiàng)包括工業互聯網、人工智能(néng)、組織形态變革和管理流程創新等。銀行業一方面(miàn)需要爲數字産業化和産業數字化提供金融服務，另一方面(miàn)則要加快推進(jìn)自身數字化轉型，通過(guò)數字化方式提供更方便快捷的金融服務。”婁飛鵬告訴《金融時報》記者。

吳琦分析認爲，銀行需要結合制造業數字化轉型融資需求，探索設立數字化轉型專項貸款、數字産業發(fā)展基金等，豐富産品體系，提供投資融資、支付結算、現金管理、财務管理等綜合性金融服務，對(duì)流動性遇到暫時困難、發(fā)展前景良好(hǎo)的制造業企業，提供優惠利率貸款。

“此外，銀行業應借助大數據、人工智能(néng)、雲計算等數字技術，全方位多維度刻畫用戶，根據企業不同的信用評級，精準匹配需求，消除信息不對(duì)稱，加強風險管控。”吳琦說。

提升金融服務方案精準度

爲進(jìn)一步加快實施大數據中心建設專項行動，實施“東數西算”工程，加快長(cháng)三角、京津冀、粵港澳大灣區等8個國(guó)家級數據中心樞紐節點建設，銀行業需要探索形成(chéng)更爲高效精準的金融服務方案。

“銀行應探索建立專項新基建貸款，優先安排綠色通道(dào)提高貸款審批效率；加快打造數字化的産業金融服務平台，圍繞重大項目、重點企業和重要産業鏈，在做好(hǎo)傳統貸款支持的基礎上，提供産業基金、融資租賃、公司企業債、投貸聯動等綜合性金融服務。”吳琦表示。

此外，婁飛鵬認爲，銀行業還(hái)可圍繞建設機構的上下遊提供供應鏈金融服務，并根據建設的實際需要，設計針對(duì)性的金融服務方案，并提供支付結算等金融支持。

在支持方式上，陳斌表示，金融業需要圍繞産業鏈的上下遊企業，關注供應鏈的整體性和協調性，有目标、有系統地提供金融支持。

“金融機構一方面(miàn)要把支持提升産業鏈供應鏈穩定性和競争力放在更加突出的位置，增進(jìn)産業鏈、創新鏈、價值鏈、資金鏈等多個鏈條的協同。另一方面(miàn)要做好(hǎo)核心企業和全産業鏈服務，促進(jìn)信息傳導、信用延伸、信貸拓面(miàn)，推動上中下遊、大中小企業融通發(fā)展。”廖林表示。