文：每日經(jīng)濟新聞

9月22日晚間，上交所披露了螞蟻集團提交的科創闆上市招股說明書（注冊稿），在注冊稿中，螞蟻集團揭示了相關風險因素及今年前三季度的預計營收。

其中提到，螞蟻集團的創新互助項目，例如相互寶可能(néng)面(miàn)臨各類監管和業務風險。其表示，目前，該類互助項目尚不作爲保險産品被(bèi)監管，但是不排除未來監管機構對(duì)類似相互寶的産品實施監管，從而增加相互寶産品合規的複雜性并大幅提高合規成(chéng)本。

注冊稿提到，考慮到相互寶并非受适用法律法規監管的、規範的保險産品，其運營主體也并非保險業持牌機構，爲了确保相互寶業務平穩運作，切實保護中小股東的合法權益，螞蟻集團將(jiāng)采取積極措施嚴格防範風險，并和控股股東一起(qǐ)依據承諾承擔相應的風險兜底責任。

螞蟻集團還(hái)表示，如因各種(zhǒng)原因相互寶無法滿足合規性要求，不适合螞蟻集團作爲上市公司繼續經(jīng)營，螞蟻集團將(jiāng)剝離相互寶業務。而控股股東杭州君瀚和杭州君澳承諾：若決定剝離相互寶業務，將(jiāng)采取各種(zhǒng)措施自行或促使第三方承接相互寶。

此外，螞蟻集團在此次注冊稿中還(hái)披露，2020年1~9月，公司預計營業收入爲1145億元至1175億元，同比增長(cháng)38%至42%，直逼2019年的全年營收1206.18億元。此外，前三季度公司整體毛利潤預計爲668億元至690億元，同比增長(cháng)67%至73%；預計2020年1~9月銷售費用、管理費用、研發(fā)費用的合計金額的同比增長(cháng)率將(jiāng)顯著低于2020年1~9月預計營業收入的同比增長(cháng)率。

記者注意到，螞蟻集團的數字金融科技平台絕大部分收入來自向(xiàng)合作金融機構收取的技術服務費。近年來螞蟻集團數字金融科技平台收入占其公司的收入比重不斷提高。2019年度及2020年1~6月，數字金融科技平台收入占其總收入的比例分别達到56.20%和63.39%。

在研發(fā)投入方面(miàn)，據悉，螞蟻集團最近三年(2017-2019年度)累計研發(fā)投入金額爲222.98億元，占最近三年累計營業收入比例爲8.21%。

資料顯示，截至2020年7月31日，螞蟻集團及其子公司在全球範圍内已獲頒專利證書的發(fā)明專利4662項(境内1886項，境外2776項)。

與注冊稿同日公布的還(hái)有螞蟻集團及保薦機構對(duì)科創闆上市委審議意見落實函的回複，在該回複函中，螞蟻集團對(duì)科創闆上市委此前提出的幾大問題進(jìn)行了說明，其中包括未將(jiāng)杭州阿裡(lǐ)巴巴認定爲共同控股股東的依據和理由。

回複函表示，杭州阿裡(lǐ)巴巴持有發(fā)行人32.6470%的股份，但由于未達到螞蟻集團股份總數的三分之一，因此杭州阿裡(lǐ)巴巴對(duì)其股東大會(huì)的決議事(shì)項，無論是普通決議還(hái)是特别決議均不享有否決權。

杭州君瀚及杭州君澳持有螞蟻集團50%以上股份，馬雲則通過(guò)杭州君瀚和杭州君澳實際控制螞蟻集團，但馬雲并不控制阿裡(lǐ)巴巴集團。因此，螞蟻集團和阿裡(lǐ)巴巴集團也并非受同一實際控制人控制。

回複函中還(hái)提到，本次募集資金運用于進(jìn)一步支持創新和科技的投入，將(jiāng)在現有業務及核心技術的基礎上，進(jìn)一步提升公司前瞻性技術布局，儲備先進(jìn)技術能(néng)力，從而有利于夯實公司業務運營與創新的長(cháng)期基礎，助力戰略願景的實施。