文：歐陽劍環、陳瑩瑩

來源：中國(guó)證券報·中證網

         銀保監會(huì)網站23日消息，《中國(guó)銀保監會(huì)行政處罰辦法》（簡稱《辦法》）近日印發(fā)，旨在統一規範機構改革後(hòu)銀行業和保險業行政處罰程序，提升金融違法違規成(chéng)本，嚴肅整治金融市場亂象，防範化解金融風險。

　　銀保監會(huì)有關部門負責人表示，在《辦法》貫徹落實工作中，銀保監會(huì)將(jiāng)繼續保持對(duì)違法違規行爲處罰問責的高壓态勢，持續深入治理金融市場亂象，切實維護金融市場秩序，保護金融消費者合法權益。

　　該負責人介紹，《辦法》在起(qǐ)草過(guò)程中主要堅持以下原則：一是全流程規範。對(duì)行政處罰從立案調查到決定與執行的基本規則進(jìn)行了全流程規範。二是融合統一。根據機構改革要求，在取長(cháng)補短、相互借鑒融合的基礎上，對(duì)銀行業、保險業行政處罰程序作了統一規範。三是優化完善。落實《國(guó)務院辦公廳關于全面(miàn)推進(jìn)行政執法公示制度執法全過(guò)程記錄制度重大執法決定法制審核制度的指導意見》，進(jìn)一步提高監管處罰法治化水平。同時以制度整合爲契機，將(jiāng)監管處罰實踐中行之有效的做法予以固化，提升監管處罰效能(néng)。

　　《辦法》重點包括四方面(miàn)：整合優化行政處罰工作機制、完善行政處罰工作流程、依法加大行政處罰力度、充分保障當事(shì)人合法權益。

　　該負責人強調，《辦法》堅持依法嚴格處罰的基調，推動加大對(duì)違法違規行爲的處罰力度。例如，在處罰管轄方面(miàn)，優化管轄權限規定，加強監管聯動，統籌調配監管資源，便于及時就近查處；在查處銜接方面(miàn)，細化職責分工，明确工作标準，加強查處協同，提高工作質效；在處罰适用方面(miàn)，明确從重處罰的情形，強調對(duì)于危害後(hòu)果嚴重、造成(chéng)較爲惡劣社會(huì)影響的，依法從重予以處罰；在人員問責方面(miàn)，規定查處銀行保險機構的同時，應當依法對(duì)相關責任人員的責任同步進(jìn)行調查和追究；在紀法銜接方面(miàn)，規定行政處罰決定作出後(hòu)，應當及時將(jiāng)相關信息報送紀檢監察部門，強化行政處罰與黨紀問責的銜接。

　　在保障當事(shì)人合法權益方面(miàn)，《辦法》規定，作出處罰決定前，應當事(shì)先告知當事(shì)人拟作出行政處罰決定的事(shì)實、理由及依據，并告知其有陳述申辯權利，符合聽證條件的，當事(shì)人可以依法申請聽證，不得因當事(shì)人申辯而加重處罰。明确當事(shì)人對(duì)行政處罰決定不服的，有權提起(qǐ)行政複議或者行政訴訟。