文：黃鑫宇

來源：新京報貝殼财經(jīng)訊

爲加強地方金融監管，規範地方金融組織行爲，有效防控金融風險，近日，由北京市地方金融監督管理局（下稱“北京金融監管局”）組織起(qǐ)草的《北京市地方金融監督管理條例（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》）向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)征求意見（如圖所示）。記者看到，在“金融創新”中，北京明确表示，將(jiāng)鼓勵規範金融創新，推進(jìn)金融科技創新，協同中央金融管理部門開(kāi)展金融科技創新監管試點。此外關于“金融開(kāi)放”，北京支持金融改革開(kāi)放，發(fā)展提升科技金融、普惠金融，支持資産管理、财富管理等新金融增長(cháng)點。

《征求意見稿》分爲總則、地方金融組織行爲規範、地方金融組織監督管理措施、金融風險防範和處置、法律責任和附則6章，共計55條。

在“适用範圍”中，記者注意到，不同于此前部分省份沒(méi)有將(jiāng)投資公司與社會(huì)衆籌機構納入地方金融監管條例的監管範疇，北京本次公示的《征求意見稿》中明确將(jiāng)“7+4”類金融機構悉數納入監管範圍。适用《征求意見稿》的地方金融組織具體包括：小貸公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業保理公司、典當行、地方資産管理公司（即“地方AMC”）、區域性股權市場（即“四闆”）、區域性投資公司、開(kāi)展信用互助的農民專業合作社、社會(huì)衆籌機構以及地方各類交易所等。

《征求意見稿》列出四條“紅線”。地方金融組織的禁止性行爲具體包括：“不得吸收或者變相吸收存款”，“不得出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證”，“不得未獲得經(jīng)營許可證，受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款”以及“從事(shì)法律法規、國(guó)家和本市規定禁止從事(shì)的其他活動”。

此外，關于“金融創新”、“金融開(kāi)放”、“與跨區域協會(huì)”，成(chéng)爲《征求意見稿》的亮點。

在“金融創新”中，北京明确表示，鼓勵規範金融創新，推進(jìn)金融科技創新，協同中央金融管理部門開(kāi)展金融科技創新監管試點，加強金融科技與專業服務創新示範區建設，推動建設具有全球影響力的金融科技創新中心；支持現代信息技術在金融發(fā)展創新、地方金融監管中的應用。

在“金融開(kāi)放”中，北京將(jiāng)支持金融改革開(kāi)放，推動服務業擴大開(kāi)放綜合試點和自由貿易試驗區金融改革開(kāi)放政策先行先試；發(fā)展提升科技金融、普惠金融、綠色金融，支持資産管理、财富管理、數字金融、國(guó)際金融、專業服務等新金融增長(cháng)點。

而在“跨區域協作”方面(miàn)，北京通過(guò)《征求意見稿》表示，將(jiāng)推動建立與其他省、自治區和直轄市的金融監管協作機制和金融風險協同處置機制，強化信息共享和執法聯動，促進(jìn)金融服務京津冀協同發(fā)展。

據北京金融監管局介紹，制定《征求意見稿》是破解地方金融監管重難點問題的迫切需要。根據黨中央、國(guó)務院印發(fā)的貫徹落實全國(guó)金融工作會(huì)議精神的有關文件要求，小貸公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司等地方金融組織由地方實施監管。然而，目前除融資擔保公司外，其他地方金融組織的監管依據多爲部門規章和規範性文件，甚至監管規則空白。

此外，地方金融組織在發(fā)展過(guò)程中呈現出的網絡化、規模化運營特點，對(duì)地方金融監管和風險防範也提出了更高要求。地方金融組織發(fā)展的新情況新問題和地方金融監管法律法規依據不足的現狀，亟需通過(guò)地方金融立法予以解決，确保北京不僅在地方金融監管中于法有據，而且在風險處置中措施有力。

據記者統計，全國(guó)除山東、河北兩(liǎng)地是在2018年前出台本省的地方金融條例或地方金融監督管理條例外，2019年以來已有四川、天津、上海、廈門及浙江等多地省市，正式發(fā)布本地區的金融監管法規。據悉，《北京市地方金融監督管理條例（征求意見稿）》已于6月8日開(kāi)放征求意見的通道(dào)。北京金融局表示，歡迎有關單位和社會(huì)各界人士，就《征求意見稿》提出寶貴意見建議，征集有效期至2020年7月7日。

新京報貝殼财經(jīng)記者 黃鑫宇 編輯 徐超 校對(duì) 陳荻雁