文:張欣 來源:21世紀經(jīng)濟報道(dào)
近日,在2023年海峽兩(liǎng)岸暨香港澳門财富管理論壇上,中國(guó)銀行業協會(huì)黨委書記、專職副會(huì)長(cháng)邢炜就我國(guó)私人銀行和财富管理行業發(fā)展現狀作出四點總結:一是我國(guó)财富管理市場規模不斷擴大;二是私人銀行逐步成(chéng)爲機構發(fā)展的戰略高地;三是國(guó)内私人銀行市場已形成(chéng)梯隊發(fā)展态勢;四是行業主流服務模式逐漸确定。
邢炜還(hái)分析了未來私人銀行和财富管理行業的四個發(fā)展趨勢:差異化競争态勢將(jiāng)愈演愈烈;專業能(néng)力驅動私人銀行服務價值;科技助力打造數字化私人銀行;強化多元和全球資産配置能(néng)力。
他表示,中銀協十分重視私人銀行與财富管理業務發(fā)展,未來將(jiāng)在行業發(fā)展研究、強化行業自律和标準建設、加強行業人才培養、行業專家智庫體系建設、“慈善顧問賦能(néng)計劃”項目等方面(miàn)重點開(kāi)展工作。
2023年海峽兩(liǎng)岸暨香港澳門财富管理論壇是由中國(guó)銀行業協會(huì)、香港銀行學(xué)會(huì)、金融時報社和大連市人民政府主辦,大連市金融發(fā)展局、澳門金融學(xué)會(huì)和《中國(guó)銀行業》雜志協辦,大連市銀行業協會(huì)和大連銀行支持舉辦的。
除了邢炜外,出席會(huì)議的嘉賓還(hái)有:國(guó)家金融監督管理總局國(guó)際合作司二級巡視員田磊,大連市人民政府副秘書長(cháng)李響,香港銀行學(xué)會(huì)行政總裁梁嘉麗,金融時報社黨委副書記方文,銀行業理财登記托管中心總裁成(chéng)家軍,中國(guó)銀行業協會(huì)首席經(jīng)濟學(xué)家巴曙松,富邦華一銀行副行長(cháng)王文鋒,澳門金融學(xué)會(huì)副主席代表林萍等。
在報告發(fā)布環節,中國(guó)銀行業協會(huì)私人銀行與财富管理業務專業委員會(huì)主任、中國(guó)農業銀行私人銀行部總裁黃潞發(fā)布了《中國(guó)私人銀行發(fā)展報告(2023)暨私行服務高質量發(fā)展專題研究》。該報告由中國(guó)銀行業協會(huì)和清華大學(xué)五道(dào)口金融學(xué)院共同編寫,從市場、機構、客戶、投資、傳承和戰略等六個方面(miàn),總結了2022年中國(guó)私人銀行的發(fā)展概況,研究探讨未來私人銀行發(fā)展模式,并就中國(guó)私人銀行服務高質量發(fā)展進(jìn)行了專題研究。
同時,中國(guó)銀行業協會(huì)理财業務專業委員會(huì)主任、中郵理财董事(shì)長(cháng)吳姚東發(fā)布了《中國(guó)資産管理行業發(fā)展與創新研究報告(2023)》。該報告由中國(guó)銀行業協會(huì)牽頭組織商業銀行、理财公司、證券公司、券商資管、公募基金、信托公司、保險資管、智庫機構等各類機構共同編寫,客觀、全面(miàn)梳理我國(guó)各資管子行業優劣勢,并對(duì)未來資管行業發(fā)展,特别是機構能(néng)力建設提出了前瞻性建議。
在分論壇環節,來自光大理财、興銀理财、杭銀理财、中信證券資管、彙添富基金、工商銀行、招商銀行、江蘇銀行、博時基金和長(cháng)江證券(上海)資管等機構的嘉賓分别以“經(jīng)濟重構下資管行業的轉型”和“新形勢下财富管理行業的重塑”爲主題,圍繞資産和财富管理機構在當前經(jīng)濟環境下如何發(fā)揮各自在資産戰略方面(miàn)的優勢,更好(hǎo)地服務财富投資者;全面(miàn)淨值化轉型背景下如何有效做好(hǎo)投資者教育與陪伴;内地資管機構如何和港澳地區金融機構合作賦能(néng);當前權益市場表現不佳情況下私人銀行如何服務客戶資産配置;地方性銀行如何做好(hǎo)服務實體經(jīng)濟;公募基金如何支持财富管理市場等議題進(jìn)行了交流和探讨。